3. Menempel Logo OJK, Bappebti, atau Fintech Tanpa Bukti
Situs mencurigakan sering menampilkan logo:
- OJK
- Bappebti
- Asosiasi Fintech
Tetapi hanya berupa gambar tempelan. Tidak ada:
- Nomor izin resmi
- Nomor surat keputusan
- Link verifikasi
- Data registrasi yang bisa dicek
Perusahaan legal selalu mencantumkan nomor izin yang dapat diverifikasi di situs regulator.
4. Skema Referral Berjenjang yang Agresif
Ciri kuat skema Ponzi atau money game:
- Bonus besar dari mengundang anggota
- Komisi level 1, 2, 3
- Fokus utama pada perekrutan member
- Tugas utama: mengajak orang lain deposit
Artinya, uang yang dibayarkan ke anggota lama berasal dari setoran anggota baru — bukan dari aktivitas bisnis riil.
5. Grup Telegram Penuh “Bukti Penarikan”
Biasanya tersedia grup Telegram berisi:
Baca Juga:Ini Daftar Program Bansos 2026 yang Segera Disalurkan ke Masyarakat, Cek Hak AndaNew Honda Beat 150 cc 2026 Makin Stylish dan Gahar
- Screenshot penarikan
- Testimoni
- Ajakan deposit
- Dorongan rekrut member
Ini adalah teknik sosial untuk membangun kepercayaan cepat. Screenshot sangat mudah dimanipulasi dan bukan bukti legalitas.
Perlu dipahami, perusahaan properti besar tidak menjual investasi model:
- Paket Rp50 ribu
- Paket Rp500 ribu
- Profit harian tetap
- Durasi ROI hitungan hari
Investasi perusahaan publik biasanya melalui:
- Pembelian saham di bursa
- Platform sekuritas resmi
- Produk investasi yang diawasi regulator
Bukan melalui website mini-game dengan deposit kecil dan iming-iming profit cepat.
Banyak korban skema serupa mengalami:
- Dana tidak bisa ditarik
- Website tiba-tiba hilang
- Admin menghilang
- Grup ditutup
- Tidak ada pihak bertanggung jawab
Biasanya hanya sebagian kecil yang sempat untung di awal. Mayoritas peserta datang belakangan dan menjadi korban.
Platform yang mengatasnamakan Ciputra Development namun:
- Domain berbeda
- Logo tidak sama
- Tidak ada izin jelas
- Menjanjikan profit harian besar
- Mengandalkan sistem referral
Sangat patut dicurigai sebagai skema penipuan atau Ponzi.
Selalu lakukan verifikasi:
- Cek domain resmi
- Cek izin OJK/Bappebti
- Cek model bisnisnya
- Hindari profit tidak masuk akal
Lebih baik melewatkan peluang meragukan daripada kehilangan uang hasil kerja keras.